A medida que el costo de vida en los EEUU continúa aumentando, las ejecuciones hipotecarias también aumentan.
Las presentaciones relacionadas con ejecuciones hipotecarias de mayo, que incluyen avisos de incumplimiento, subastas programadas y embargos bancarios, aumentaron un 7% desde abril y un 14% desde hace un año, a 35.196 propiedades, según el grupo de datos de bienes raíces ATTOM.
Los inicios de ejecuciones hipotecarias en Illinois y Nueva York llegaron a 1.358 y 1.287, respectivamente.
Ahora, por un lado, esos números no son catastróficos, todavía no. En 2009, por ejemplo, hubo casi 3.000.000 de ejecuciones hipotecarias en los EEUU en el punto álgido de la crisis financiera y el colapso de la vivienda. Entonces, obviamente, todavía no estamos cerca de ese nivel de desastre.
Aún así, nunca querrás ver esas cifras arrastrándose de ninguna manera. Florida, California y Texas encabezaron la lista de ejecuciones hipotecarias, y Illinois y New York también registraron cifras notablemente altas.
Si bien la tasa de inflación continúa cayendo, al 4,9% en abril, casi duplica los niveles previos a la pandemia. La Reserva Federal ha dicho que lo más probable es que las tasas de interés deban permanecer más altas durante más tiempo para mantener la inflación bajo control.
Rob Barber, director ejecutivo de ATTOM, dijo que las cifras sugieren «la posibilidad de una mayor actividad continua» en los próximos meses.
Mientras tanto, la firma de calificación crediticia Fitch afirmó que el aumento representa «un proceso de ‘normalización’ después de un período de pandemia en el que muchos consumidores se beneficiaron de la indulgencia de los préstamos y la asistencia del gobierno».