Las cifras emitidas el martes por el inspector general de la Administración de Pequeños Negocios de EEUU son mucho mayores que las proyecciones anteriores de la oficina y subrayan cuán vulnerables eran los programas de Protección de Cheques de Pago y Préstamo por Daños Económicos por Desastre por COVID-19 para los estafadores, particularmente durante las primeras etapas de la pandemia de coronavirus.
El informe del inspector general dijo que “al menos el 17% de todos los fondos de COVID-EIDL y PPP se desembolsaron a actores potencialmente fraudulentos”. La estimación de fraude para el programa de préstamos por desastre por daños económicos por COVID-19 es de más de U$S 136 mil millones, lo que representa el 33% del dinero total gastado en ese programa, según el informe. La estimación de fraude de Paycheck Protection es de U$S 64 mil millones, dijo el inspector general.
En comentarios adjuntos al informe, un alto funcionario de la SBA cuestionó las nuevas cifras. Bailey DeVries, administrador asociado interino de la SBA para el acceso al capital, dijo que el «enfoque del inspector general contiene fallas graves que sobreestiman significativamente el fraude y, sin querer, engañan al público para que crea que el trabajo que hicimos juntos no tuvo un impacto significativo en la protección contra el fraude».
El inspector general de la SBA había estimado previamente el fraude en el programa de préstamos por desastre de COVID-19 en U$S 86 mil millones y el programa de Protección de Cheques de Pago en U$S 20 mil millones.
El inspector general de la SBA, Hannibal “Mike” Ware, dijo en un comunicado el martes que el informe “utiliza casos de investigación, informes previos (del inspector general) y análisis de datos de vanguardia para identificar múltiples esquemas de fraude utilizados para robar potencialmente más de U$S 200 mil millones de contribuyentes estadounidenses y explotan programas destinados a ayudar a los necesitados”.
La SBA emitió su propio informe el martes que detalla las medidas antifraude que ha adoptado. La administradora de la agencia, Isabella Casillas Guzmán, dijo en un comunicado enviado por correo electrónico que el informe describe “las medidas efectivas agregadas para combatir el fraude y responsabilizar a los malos actores”.
La SBA le dijo anteriormente al medio The Associated Press que el gobierno federal no ha desarrollado un sistema aceptado para evaluar el fraude en los programas federales. Los análisis anteriores, dijo la agencia, han señalado «fraude potencial» o «indicadores de fraude» de una manera que transmite esos números como una verdadera estimación de fraude cuando no lo son. Para el programa de préstamos por desastre por daños económicos de COVID-19, la agencia dijo que su «estimación de trabajo» encontró U$S 28 mil millones en probable fraude.
El fraude en los programas de asistencia por desempleo pandémico asciende a U$S 76 mil millones, según el testimonio ante el Congreso del inspector general del Departamento de Trabajo, Larry Turner. Esa es una estimación conservadora. Otros U$S 115 mil millones se destinaron por error a personas que no deberían haber recibido los beneficios, según su testimonio.
Los pagos fraudulentos tienen consecuencias, dijo John Griffin, profesor de finanzas en la Escuela de Negocios McCombs de la Universidad de Texas en Austin.
Griffin y sus colegas dijeron en un nuevo artículo que el fraude de ayuda pandémica infló los precios de la vivienda.
El estudio encontró que las personas que obtuvieron préstamos de Protección de Cheques de Pago de manera fraudulenta tenían más probabilidades de comprar una casa que las personas que obtuvieron préstamos legítimos, y los precios de las viviendas aumentaron 5.7 puntos porcentuales en promedio en los códigos postales con altos niveles de fraude durante la pandemia, incluso después de controlar por otros factores que afectan los precios de la vivienda, como la oferta de terrenos, el crecimiento previo del precio de la vivienda y la capacidad de teletrabajar. Para una casa de U$S 400.000, eso agregaría U$S 22.800.
El estudio también encontró aumentos en el gasto de los consumidores en los códigos postales donde las personas recibieron grandes cantidades de fondos fraudulentos, lo que puede haber alimentado la inflación en general, dijo Griffin el martes.
“Si pagó demasiado por su casa porque los estafadores subieron los precios de la vivienda en su código postal y luego el precio de su casa termina bajando, podría ser víctima de una consecuencia no deseada del fraude”, dijo en una entrevista. “Es otra razón por la que deberíamos preocuparnos por el fraude”.
Fuente: AP